Бесплатная юридическая консультация по телефону в Москве
8 (495) 123-30-27 (Москва и Московская область)
Посмотреть все новости
НОВОСТИ РОССИИ

Банки будут проверять законность получения денег клиентов

Банки будут проверять законность получения денег клиентов С нового года банки станут запрашивать у клиентов документы, подтверждающие источник происхождения денег. При подозрении в «отмывании» кредитные организации вправе отказать в обслуживании и даже заблокировать счет.

Обозревание Центра правовой поддержки:
Правом требовать информацию о законности получения денег банки были наделены еще летом 2015 года - тогда вышли поправки к «антиотмывочному» закону № 115 ФЗ. Вскоре Центробанк издал положение № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов» - здесь были несколько конкретизированы эти нормы. Банки вправе проверять все категории клиентов – физических и юридических лиц, индивидуальных предпринимателей. Такая практика уже широко применяется Сбербанком при снятии и переводе сумм свыше полутора миллионов рублей. Центробанк пока не обязывает все банки делать это в каждом случае – но ожидается, что требования станут строже в новом году. В законе нет конкретизации по суммам и другим критериям для проверок – скорее всего, они станут обязательными при операциях свыше 600 тысяч рублей и выборочными в остальных случаях. Нет также четкого перечня документов, которые можно использовать для подтверждения доходов. Большинство экспертов сходятся во мнении, что новшество создаст помехи многим добропорядочным клиентам и может дать зеленый свет злоупотреблениям и самоуправству со стороны банков. Большинство коммерческих банков дорожат своими клиентами и скорее всего, будут достаточно лояльны. А вот банки с госучастием могут существенно снизить скорость проведения операций – им разрешено блокировать счета на пять рабочих дней.
Notice: Undefined variable: video in /var/www/www-root/data/www/xn----8sbafclexqbgo0abi1bd2a5o.xn--p1ai/parts/content/body-novosti.php on line 26


В силу положений части I статьи 48 Конституции Российской Федерации каждому гражданину гарантирована квалифицированная юридическая помощь.
ЭТО ВАШЕ КОНСТИТУЦИОННОЕ ПРАВО!

В рамках Федерального закона №324 от 21 ноября 2011 года "О бесплатной юридической помощи" мы предоставляем БЕСПЛАТНУЮ ЮРИДИЧЕСКУЮ КОНСУЛЬТАЦИЮ, получая которую, Вы реализуете свое конституционное право.

Обратитесь к юристу прямо сейчас

Нажимая на кнопку "Задать вопрос юристу бесплатно" вы принимаете условия "Политики конфиденциальности" сайта


Телефоны: 8 (495) 123-30-27
Политика конфиденциальности: https://цпп.рф/politika